ABA - CemText fájlformátum
Mi az ABA fájl?
Az .aba kiterjesztésű fájl az Australian Bankers Association (ABA) vagy a Cemtext fájlformátum, amelyet a bankok kötegelt tranzakciókhoz használnak. A legtöbb bank pénzügyi nyilvántartás vezetésére használja. A Direct Entry fájlként is ismert ABA fájlformátumot a legtöbb ausztrál bank elfogadta alapértelmezett formátumként a kötegelt tranzakciókhoz. Még mindig nem ismeri fel szabványos formátumként, annak ellenére, hogy a Bank of Queensland, a NAB és a Westpac használja. Az ABA-fájlok bármely szövegszerkesztővel megnyithatók, például a Notepad++-val.
ABA fájlformátum
Az ABA-fájl az ASCII formátumot használja az adatok banki rendszerbe történő továbbításához vagy betöltéséhez. A formátumot egyszerűvé tették, hogy megkönnyítsék a vállalatok saját pénzügyi rendszerébe történő integrálását a tranzakciók kötegeinek feldolgozásához. Például egy bérszámfejtő rendszerben egy köteg tranzakciót lehet feltölteni, hogy egy találattal feldolgozzák. Az ABA fájlformátum specifikációi teljes átiratként elérhetők a Cemtext ABA webhelyen, és fejlesztői hivatkozásként hivatkozhatnak rájuk. .
Egy ABA-fájl több sorból áll, amelyek mindegyike “rekord” néven ismert. Három fő rekord van egy ABA-fájlban:
- Leíró feljegyzés
- Részletek Record
- File Total Record
Leíró rekord
A „Leíró rekord” olyan információkat tartalmaz, mint a tekercs sorszáma, a felhasználó pénzügyi intézményének neve, a szolgáltató fájl felhasználási neve és egyéb információk.
Részletfelvétel
A „Részletrekord” típus olyan információkat tartalmaz, mint a bank/állam/fiókszám, a jóváírandó/terhelendő számlaszám, az indikátor, a tranzakció kódja, az összeg és egyéb információk.
Fájl teljes rekordja
A „Fájl teljes rekordja” típus tartalmazza a 7. rekordtípust, a BSB formátumkitöltőt, a fájl (felhasználói) nettó teljes összegét, a fájl (felhasználói) jóváírás teljes összegét, a fájl (felhasználói) terhelési teljes összegét és egyéb információkat.
Tranzakciós kódok
Az érvényes tranzakciós kódok listája a következő. A legtöbb esetben az “53 - Pay” kódot használják az ABA-fájlokban. Ezek a tranzakciós kódok a terhelésekre, a jóváírásokra és a forrásadókra vonatkoznak.
| Kód | Tranzakció leírása |
|---|---|
| 13 | Külsőleg kezdeményezett terhelési tételek |
| 50 | Külsőleg kezdeményezett jóváírási tételek, kivéve a Tranzakciós kódokat viselők |
| 51 | Ausztrál kormánybiztonsági érdek |
| 52 | Családi pótlék |
| 53 | Fizetés |
| 54 | Nyugdíj |
| 55 | Kiosztás |
| 56 | Osztalék |
| 57 | Kötvény/kötvénykamat |
ABA fájl példa
0 01BQL MY NAME 1111111004231633 230410
1123-456157108231 530000001234S R SMITH TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00001200
1123-783 12312312 530000002200J K MATTHEWS TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000030
1456-789 125123 530003123513P R JONES TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
1121-232 11422 530000002300S MASLIN TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
7999-999 000312924700031292470000000000 000004