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OFX - 开放式金融交换文件格式

Tue, 09 May 2023 00:00:00 +0000

什么是 .ofx 文件？

OFX（开放金融交换）文件是一种财务文件格式，用于在软件程序和金融机构之间交换财务信息。随着内部财务会计簿记软件解决方案的发展，已经开发出可以连接到您的银行并与银行导入或导出财务数据的软件程序。这包括交易、账户信息和账单支付等财务数据。 QuickBooks、Microsoft Money、Intuit 和 Quicken 等软件程序将导入的数据保存为 OFX 文件。

OFX 文件格式的 Internet 媒体类型是 application/x-ofx。

OFX 文件格式

OFX 文件以 XML（可扩展标记语言）文件格式保存，并使用标签来构建数据。 XML 文件以人类可读的格式存储，可以在任何文本编辑器（例如记事本、Notepad++ 或 Apple TextEdit）中打开和编辑。 OFX 文件中存储的数据基于 SGML（标准通用标记语言） 标准。 OFX 文件中存储的数据通常包括：

银行相关信息
信用卡和借记卡信息
账户和投资信息
任何其他金融交易

OFX 文件格式示例

以下是示例 OFX 文件的内部数据结构和示例数据。

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8" standalone="no"?>
<?OFX OFXHEADER="200" VERSION="211" SECURITY="NONE" OLDFILEUID="NONE" NEWFILEUID="12345678901234567890123456789012"?>
<OFX>
 <SIGNONMSGSRSV1>
 <SONRS>
 <STATUS>
 <CODE>0</CODE>
 <SEVERITY>INFO</SEVERITY>
 <MESSAGE>Successful Sign On</MESSAGE>
 </STATUS>
 <DTSERVER>20230510120000</DTSERVER>
 <LANGUAGE>ENG</LANGUAGE>
 <FI>
 <ORG>BANK NAME</ORG>
 <FID>123456789</FID>
 </FI>
 </SONRS>
 </SIGNONMSGSRSV1>
 <BANKMSGSRSV1>
 <STMTTRNRS>
 <TRNUID>1000000001</TRNUID>
 <STATUS>
 <CODE>0</CODE>
 <SEVERITY>INFO</SEVERITY>
 <MESSAGE>Successful Transaction</MESSAGE>
 </STATUS>
 <STMTRS>
 <CURDEF>USD</CURDEF>
 <BANKACCTFROM>
 <BANKID>987654321</BANKID>
 <ACCTID>123456789</ACCTID>
 <ACCTTYPE>CHECKING</ACCTTYPE>
 </BANKACCTFROM>
 <BANKTRANLIST>
 <DTSTART>20230501000000</DTSTART>
 <DTEND>20230510000000</DTEND>
 <STMTTRN>
 <TRNTYPE>DEBIT</TRNTYPE>
 <DTPOSTED>20230503000000</DTPOSTED>
 <TRNAMT>-100.00</TRNAMT>
 <FITID>1000000001</FITID>
 <NAME>Grocery Store</NAME>
 </STMTTRN>
 <STMTTRN>
 <TRNTYPE>CREDIT</TRNTYPE>
 <DTPOSTED>20230505000000</DTPOSTED>
 <TRNAMT>2000.00</TRNAMT>
 <FITID>1000000002</FITID>
 <NAME>Paycheck</NAME>
 </STMTTRN>
 </BANKTRANLIST>
 <LEDGERBAL>
 <BALAMT>5000.00</BALAMT>
 <DTASOF>20230510000000</DTASOF>
 </LEDGERBAL>
 </STMTRS>
 </STMTTRNRS>
 </BANKMSGSRSV1>
</OFX>

此示例 OFX 文件包含以下信息：

ABA - CemText 文件格式

Fri, 11 Oct 2019 00:00:00 +0000

什么是一 .aba 文件？

带有 .aba 扩展名的文件是澳大利亚银行家协会 (ABA) 或 Cemtext 文件格式，银行用于批量交易。大多数银行都使用它来保存财务记录。 ABA 文件格式也称为直接输入文件，已被大多数澳大利亚银行用作批量交易的默认格式。尽管昆士兰银行、澳大利亚国民银行和西太平洋银行已在使用它，但它仍未被认可为标准格式。 ABA 文件可以使用任何文本编辑器（例如 Notepad++）打开。

ABA 文件格式

ABA 文件使用 ASCII 格式存储用于转发或加载到银行系统的数据。格式保持简单，以便轻松集成到公司自己的财务系统中以处理批量交易。例如，在工资单系统中，可以上传一批交易以便一次性处理。 ABA 文件格式规范可在 Cemtext ABA 网站上以完整副本的形式获得，可供开发人员参考.

一个 ABA 文件由多行组成，其中每一行称为“记录"。 ABA 文件中有三个主要记录：

描述性记录
详细记录
文件总记录

描述性记录

“描述性记录"包含卷序列号、用户金融机构名称、提供文件的使用名称和其他信息等信息。

详细记录

“详细记录"类型包括银行/州/分行号、要贷记/借记的帐号、指标、交易代码、金额等信息。

文件总记录

“文件总记录"类型包括记录类型7、BSB格式填充、文件（用户）净总金额、文件（用户）贷方总金额、文件（用户）借方总金额等信息。

交易代码

有效交易代码列表如下。大多数时候，代码“53 - Pay"用于 ABA 文件。这些交易代码涵盖借方、贷方和预扣税。

代码	交易说明
13	外部发起的借项
50	外部发起的信用项目，带有交易代码的除外
51	澳大利亚政府安全利益
52	家庭津贴
53	支付
54	养老金
55	分配
56	分红
57	债券/票据利息

ABA 文件示例

0 01BQL MY NAME 1111111004231633 230410
1123-456157108231 530000001234S R SMITH TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00001200
1123-783 12312312 530000002200J K MATTHEWS TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000030
1456-789 125123 530003123513P R JONES TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
1121-232 11422 530000002300S MASLIN TEST BATCH 062-000 12223123MY ACCOUNT 00000000
7999-999 000312924700031292470000000000 000004

参考

Cemtext ABA

IXBRL - 商业和财务报告文件格式

Fri, 11 Oct 2019 00:00:00 +0000

什么是一 .iXBRL 文件？

iXBRL (ilnine XBRL) 文件格式允许将 XBRL 数据嵌入到 HTML 文件中，使其既机器可读又人类可读。它实际上是一个使用 XBRL 标签的 xHTML 文件，由 XBRL International 开发，以满足英国 HMRC 的要求。使用 iXBRL，可以在保持原始文档布局不变的情况下创建财务报表。 iXBRL 文件可以在任何文本编辑器中打开，例如 Windows 操作系统上的记事本和 MacOS 上的 TextEdit。

iXBRL 文件格式

在 iXBRL 内部，XBRL 的内容以使用 XML 标记的 xHTML 文件格式包装。与 XBRL 一样，是 iXBRL 文件的根元素。 XHTML 格式将其内容表示为不同文档类型和模块的集合。 XHTML 中的所有文件均基于 XML 文件格式并符合 XML 文档标准。 XHTML 是依赖 HTML 文档对象模型 (DOM) 或 XML 文档对象模型的操作使用的基本用法格式。对于外部世界，iXBRL 遵循 xHTML 文件格式规范。

iXBRL 与 XBRL

XBRL 可以根据以下因素与 iXBRL 进行比较：

XBRL - 商业和财务报告文件格式

Fri, 11 Oct 2019 00:00:00 +0000

什么是一 .xbrl 文件？

扩展名为 .xbrl（可扩展业务报告语言）的文件是用于交换业务信息的免费全球框架。它现在被广泛用作标准格式之一，用更有用和更准确的数字记录取代了旧的纸质报告。使用 XBRL 文件交换的数据包括分类账、财务细节和资产负债表。它支持数据标签，允许对各种业务信息从准备到分析阶段进行数据处理。 XBRL 文件可以使用 Rivet Software Dragon View XBRL Viewer 等软件和 Aspose.Finance 等 API 打开。

XBRL 文件格式

XBRL 是一种在全球范围内广泛使用的数字业务报告的开放国际标准。它是一种基于 XML 的语言，它使用称为标签的 XBRL 元素来描述每一项业务数据，以形成用于报表排序和分析的数据。 XBRL 文件格式规范由 XBRL International, Inc 开发和发布，目前 XBRL 版本 2.1可供用户使用。

XBRL 文档结构

关于 XBRL 2.1 标签的完整信息可以被程序员引用来编写应用程序来处理这种文件格式。 XBRL 由一个 XBRL 实例和一组分类法组成。

XBRL 实例 - XBRL 实例以根元素。一个大型 XML 文档可以包含多个嵌入其中的 XBRL 实例。

XBRL 分类法 - XBRL 分类法被定义为一个 XML 模式结构和一组直接引用的外部链接元素。显示链接库引用的可扩展分类模式如下。

<schema
 xmlns:link="http://www.xbrl.org/2003/linkbase"
 xmlns:ci="http://www.mycompany.com/taxonomy/2003-10-19"
 xmlns="http://www.w3.org/2001/XMLSchema" targetNamespace="http://www.mycompany.com/taxonomy/2003-10-19">
<annotation>
<appinfo>
<link:linkbaseRef xlink:type="simple" xlink:href="linkbase_presentation.xml" xlink:role="http://www.xbrl.org/2003/role/presentationLinkbaseRef" xlink:arcrole="http://www.w3.org/1999/xlink/properties/linkbase"/>
<link:linkbaseRef xlink:type="simple" xlink:href="linkbase_calculation.xml" xlink:role="http://www.xbrl.org/2003/role/calculationLinkbaseRef" xlink:arcrole="http://www.w3.org/1999/xlink/properties/linkbase"/>
<link:linkbaseRef xlink:type="simple" xlink:href="linkbase_definition.xml" xlink:role="http://www.xbrl.org/2003/role/definitionLinkbaseRef" xlink:arcrole="http://www.w3.org/1999/xlink/properties/linkbase"/>
<link:linkbaseRef xlink:type="simple" xlink:href="linkbase_label.xml" xlink:role="http://www.xbrl.org/2003/role/labelLinkbaseRef" xlink:arcrole="http://www.w3.org/1999/xlink/properties/linkbase"/>
<link:linkbaseRef xlink:type="simple" xlink:href="linkbase_reference.xml" xlink:role="http://www.xbrl.org/2003/role/referenceLinkbaseRef" xlink:arcrole="http://www.w3.org/1999/xlink/properties/linkbase"/>
</appinfo>
</annotation>
<import namespace="http://www.xbrl.org/2003/instance" schemaLocation="http://www.xbrl.org/2003/xbrl-instance-2003-12-31.xsd"/>
<!-- ... taxonomy elements declaration starts here ... -->
</schema>

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OFX - 开放式金融交换文件格式

什么是 .ofx 文件？

OFX 文件格式

OFX 文件格式示例

ABA - CemText 文件格式

什么是一 .aba 文件？

ABA 文件格式

描述性记录

详细记录

文件总记录

交易代码

ABA 文件示例

参考

IXBRL - 商业和财务报告文件格式

什么是一 .iXBRL 文件？

iXBRL 文件格式

iXBRL 与 XBRL

XBRL - 商业和财务报告文件格式

什么是一 .xbrl 文件？

XBRL 文件格式

XBRL 文档结构

参考 ＃＃

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